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Aqui você encontra as respostas das principais dúvidas que surgem sobre a Aarin.
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Aarin
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Tech
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API
Para obter suas credenciais de Produção ou Sandbox através do nosso time de Implementação, você pode solicitar ao seu comercial, ao seu Account ou diretamente ao time de Implementação através do e-mail: implementaçã[email protected].
A duração do Token de autenticação, é de até 15 minutos para o ambiente de Produção, já para o ambiente de Sandbox apenas 5 minutos.
O termo de uso é um documento que o usuário final precisa assinar durante a jornada de abertura de conta. Esse é um ponto que abordaremos durante a implementação do projeto.
O processo de abertura de conta recipiente é um processo automático, que você consegue abri-la instantaneamente, sem passar pelo nosso processo de KYC.
Nós retornamos 3 IDs no response de geração de uma cobrança:
Id: identificador único Aarin da transação;
txId: identificador Aarin para idempotência de uma cobrança Pix;
E2E: identificador único do Pix dentro do arranjo do Bacen.
O Split funciona por meio da criação de regras de negócios que possibilitam uma implementação padronizada para transações em pagamentos. Na Aarin, temos algumas opções, como split de Pix, boleto, valor absoluto e percentual.
OneView
O Whitelabel na Aarin é um processo de personalização visual dos serviços oferecidos, que permite aos usuários gerenciarem tudo através de uma Interface Web ou até mesmo por Aplicativo.
Essa personalização proporciona uma experiência mais atraente e envolvente para o usuário, fortalecendo o engajamento com a marca.
Acesse através do link: Interface Web e faça login com suas credenciais.
Lembramos que as credenciais são enviadas pelo nosso time de suporte.
Você pode redefinir clicando em “Esqueci minha senha” na página de login.
Um novo fluxo irá aparecer, então você deve inserir seu e-mail de login e clicar em “Redefinir Senha”.
Saiba mais no artigo: Recuperação de senha.
Atualmente, os níveis de permissionamentos estão disponíveis apenas na Interface Web.
Para visualizar o seu tipo de permissão, deve ser utilizada a função de gestor de usuários em nosso produto. Através dessa função, o gestor da plataforma pode acessar uma listagem completa com todas as permissões atribuídas a cada usuário.
Saiba mais sobre permissões, clique aqui.
Ao realizar o login na Interface Web, o usuário pode escolher entre duas telas de visualização:
- Transactions – Ambiente de exibição de movimentações das contas e ações financeiras;
- Accounts – Ambiente de gerenciamento e consulta de dados cadastrais de contas, pessoas e solicitações.
Saiba mais sobre nossos ambientes, clique aqui.
Através da Interface Web é possível gerar alguns tipos de cobranças:
- Depósito na conta Aarin – Essa modalidade existe para facilitar a inserção de um saldo na sua conta. Por exemplo, se precisar inserir um valor na conta para realizar uma operação cashout, este tipo de cobrança será feito de uma forma simples e prática;
- Cobrança Pix – São cobranças que podem ser pagas uma única vez pelo consumidor;
- Cobrança Pix com vencimento – Esse tipo de cobrança possibilita a configuração de parâmetros para cobrança ao consumidor;
- Cobrança por Boleto – Através do nosso gateway também é possível emitir cobranças por boletos.
Ao criar uma cobrança com vencimento, o usuário pode definir valores de multas, juros, abatimentos e descontos.
Saiba mais em: Cobrança com Vencimento.
Basta acessar a plataforma, ir em “⇅ Movimentações” e selecionar a conta que deseja exportar as informações.
Caso precise filtrar por data, clique no botão de exportar.
Saiba mais em: Exporte Relatório de Entradas e Saídas.
O App Aarin é um aplicativo White Label adaptável e personalizável, que oferece integrações com o nosso BaaS, assim podemos ofertar nossos produtos financeiros de maneira simples e completa através de um smartphone.
Oferecemos funções de serviços de pagamentos, cobranças e transferências através de boletos e Pix. Emitimos boletos e realizamos pagamentos através do código de barras.
Temos um ambiente Pix com diversos serviços alinhados com as exigências do Banco Central, com cobrança através de código Pix e QR codes, transferência para contatos e pagamentos copia e cola.
Além da possibilidade do controle do seu negócio com o histórico de movimentações, também oferecemos gestão inteligente de suas cobranças e emitimos cartões pré-pagos.
Saiba mais em: App White Label.
- No Aplicativo:
Para visualizar seus recebimentos no App White Label basta clicar no seu saldo. Lá, você terá acesso a todo o histórico de movimentações e recebimentos. - Na Interface Web:
Para visualizar os seus recebimentos na Interface Web, basta acessar o menu de Transações de Entrada. Neste menu, você pode visualizar todos os depósitos realizados na conta e consultar detalhes sobre eles, incluindo o status da transação.Saiba mais em: Relatório de movimentações.
Regulation
Regulation
RaaS é um serviço que oferece soluções de compliance regulatório terceirizadas e adaptadas às necessidades específicas das empresas. Combinamos consultoria especializada e tecnologia, incluindo APIs reguladas, para ajudar negócios a atender às exigências normativas de forma ágil e eficiente.
- Redução de custos: Elimina a necessidade de contratar equipes internas grandes para lidar com compliance.
- Aceleração de processos: As soluções automatizadas e a expertise da Aarin permitem uma transição rápida e sem complicações.
- Personalização: As soluções são adaptadas às regras de negócio e necessidades específicas de cada empresa.
- Conformidade garantida: Alinhamento com as regulamentações exigidas pelo Bacen e outras autoridades.
Sim, o serviço oferece APIs reguladas que permitem uma integração fluida com os sistemas da empresa. Isso simplifica processos como:
- Consultas de cadastro de clientes.
- Movimentação e reconciliação de recursos.
- Geração de relatórios regulatórios.
Banking as a Service (BaaS) ou “serviços bancários como serviço”, se trata de uma tecnologia full-stack, que possibilita a inclusão de serviços financeiros em uma ampla gama de produtos oferecidos por empresas que não desejam se tornar bancos.
Dessa maneira, os serviços de BaaS são facilmente integrados à infraestrutura das empresas, sem a obrigatoriedade de enfrentar um rigoroso e moroso processo regulatório. Isso é viabilizado por meio de APIs ou de rótulos brancos (White Label), permitindo que as empresas incorporem com facilidade os serviços financeiros ao seu modelo de negócios.
Soluções de Bankig as a Service (BaaS) ajudam a otimizar a oferta de produtos financeiros aos seus clientes em várias instâncias.
A solução da Aarin conta com um time-to-market acelerado, integrações facilitadas e fluxos customizados. Isso além das diversas linhas de receita que podem ser geradas com a oferta de produtos financeiros.
O processo de integração sempre será uma via de mão dupla, que depende da priorização de ambas empresas no processo de integração.
Tendo dito isso, nós otimizamos todo processo de integração para que seja possível colocar sua operação completa de BaaS no ar em até 30 dias.
Um BaaS full-stack, como o da Aarin, refere-se a uma solução que oferece uma gama completa de serviços financeiros, desde a infraestrutura bancária subjacente até a interface do usuário e experiência do cliente.
Neste contexto, “full-stack” indica que a solução cobre todas as camadas necessárias para a prestação de serviços financeiros, como:
- Infraestrutura Bancária;
- APIs e integrações;
- Experiência do cliente;
- Conformidade regulatória;
- Suporte técnico;
- Múltiplos meios de pagamento;
- Escalabilidade.
Service
Service
Cartões
Na Aarin, os cartões pré-pagos representam uma forma de pagamento inovadora e distinta dos cartões de crédito e débito tradicionais, oferecendo personalização, flexibilidade de custos e uma abordagem financeira renovada.
Esses cartões possuem diversas vantagens, na Aarin existe a necessidade de ter a conta Aarin, permitindo o uso do saldo da sua conta.
A integração dos cartões pré-pagos do app White Label da Aarin, é feita através da parceria com a Stark Infra, nosso fornecedor escolhido, simplificando a emissão de cartões virtuais e proporcionando uma experiência financeira completa e atualizada para os usuários.
Os cartões pré-pagos no app White Label da Aarin oferecem acesso à função crédito sem necessidade de histórico de crédito, segurança aprimorada para transações online, amplitude internacional para compras estrangeiras e flexibilidade financeira para controlar gastos.
O saldo é pré-pago, ou seja, você deposita o valor desejado e pode usar a função crédito para utilizar aquele saldo da conta. No entanto, o valor é debitado na hora, não sobre um limite gráfico, como é feito no cartão de crédito tradicional. O banco não assume um limite para concessão de autorização de compra, como no contexto de um cartão pós-pago.
- Menos requisitos para recebimento: permite pagar na função de crédito mesmo sem ter um bom score de crédito.
- Segurança: ideal para compras online, pois não está vinculado a uma conta bancária principal, reduzindo a exposição de riscos financeiros.
- Acesso a Pagamentos Internacionais: pode ser usado para compras internacionais, permitindo transações seguras em moedas estrangeiras.
- Acesso a Serviços Financeiros: alternativa para quem tem dificuldade em obter uma conta bancária tradicional, oferecendo acesso a serviços financeiros básicos.
- Flexibilidade: útil para limitar gastos em categorias específicas, como compras online ou entretenimento, sem afetar o orçamento geral.
Sim, o cartão pré-pago Aarin viabiliza transações internacionais, garantindo ao usuário a conveniência e segurança de efetuar compras em moedas estrangeiras de forma descomplicada.
Sim, o cartão virtual da Aarin está vinculado ao saldo disponível na conta do usuário. Embora não tenha um limite de crédito pré-definido como os cartões de crédito tradicionais, o uso do cartão virtual é limitado ao saldo disponível. O limite transacional é determinado pelo processo de análise do nosso time de Compliance.
O Bloqueio Temporário é uma funcionalidade que permite ao usuário bloquear temporariamente o seu cartão, impedindo que seja utilizado para transações. Essa opção é útil em casos de perda ou roubo, em que o usuário deseja bloquear temporariamente o cartão enquanto busca uma solução definitiva. Após resolver a situação, o usuário pode desbloquear o cartão e voltar a utilizá-lo normalmente.
Sim, o nome virtual dos cartões pré-pagos tem uma limitação de 15 caracteres e não aceita caracteres especiais e números.
Você pode alterar a senha do seu cartão pelo aplicativo. A senha do cartão é a mesma senha transacional cadastrada.
Você pode alterar a senha do seu cartão pelo aplicativo. A senha do cartão é a mesma senha transacional cadastrada.
Payments
Sim, incluindo microempreendedor individual, pessoas físicas e empresários individuais.
A Aarin cobra até R$ 2,00 + 1% do valor da transação, que dependerá do volume da transação.
Você consegue consultar suas tarifas no termo de abertura de conta ou no app (quando aplicável).
O Pix funciona todos os dias, 24 horas por dia, 7 dias por semana, inclusive aos finais de semana e feriados.
Sim! Caso você tenha cadastrado seu e-mail, CPF ou telefone como chave Pix e queira trocar de instituição financeira.
Você vai cadastrar a mesma chave na nova instituição. No novo sistema integrado, você receberá uma mensagem automática informando a duplicata, perguntando se deseja realizar a portabilidade. Após, deve ir no app da instituição anterior e verificar o pedido da portabilidade.
A sigla DICT significa Diretório de Identificadores de Contas Transacionais. Se trata de um serviço do Bacen que permite buscar detalhes sobre contas transacionais a partir de chaves. Ele permite que o pagador confirme a identidade do recebedor ao inserir a chave, sendo basicamente um banco de dados para armazenamento das informações dos usuários PIX.
Sim, através do Painel Aarin, você pode realizar devoluções de Pix recebidos de forma parcial e total, e para recebimentos com Split, também é possível segmentar as características da devolução.
O Pix pode ser recusado por diversos motivos, seguindo ordens do Manual do Pix do Bacen. Algumas das possibilidades de recusa são:
- Banco Central identificou a transação como suspeita;
- A conta recebedora está bloqueada;
- A chave do destinatário tem má reputação;
- Foi identificado um padrão de envios fora do comum.
O status do Pix acontece pelo tempo de processamento entre as instituições financeiras. Existem também situações em que o Pix pode passar por esse status transitório, devido às análises do sistema antifraude.
O esperado é que um Pix fique em processamento por no máximo 30 minutos.
O Cashout Rotina é uma funcionalidade da API Aarin que possibilita a recorrência de cashouts com base em regras preestabelecidas. O processo acontece diariamente às 10h e o valor total disponível na conta transacional Aarin, é diretamente enviado para o domicilio bancário cadastrado na API.
O Mecanismo Especial de Devolução é um procedimento de segurança do Banco Central. Neste procedimento, a Aarin e também a instituição de pagamento do seu cliente, realiza uma verificação da transação e direcionamos para você apenas as que não temos evidências das prestações de serviço, ou clareza sobre a compra do cliente. Neste momento, entramos em contato para solicitar evidências e assim que for certificado que está tudo certo, o valor é desbloqueado e retorna para a conta.
Ao receber uma notificação, é muito importante que encaminhe o quanto antes as evidências para que o valor seja desbloqueado.
Boletim de ocorrência: em casos de golpes, engenharia social, falsidade ideológica ou roubo;
Prints do site da compra do produto ou serviço, e-mail de confirmação da compra, envio do link do site, foto do produto ou serviço: em casos de fraudes relacionadas a aquisição de produtos ou serviços e pirâmide financeira;
Conversas de WhatsApp, mensagens, e-mail e etc: em casos de fraudes relacionadas a aquisição de produtos ou serviços, engenharia social e pirâmide financeira;
Análise na API do log utilizado para realização da transação, o IP por trás da transação e se houve ou não múltiplas tentativas para entrar na conta ou realizar a transação em questão: em casos de fraude interna ou alegação de invasão da conta ou não identificação do Pix.
Observação: temos um prazo de 48h para receber as evidências, após o contato do nosso time.
A Aarin permite a geração de boletos por meio de seu aplicativo (App), Interface Web e via API. Para gerar um boleto na Aarin, você pode seguir as instruções específicas fornecidas pela plataforma ou documentação. Basta acessar a Interface Web da Aarin ou utilizar o aplicativo, localizar a opção de geração de boletos e preencher as informações necessárias, como valor, data de vencimento, dados do pagador e beneficiário.
Sim, ao utilizar os produtos da Aarin, como o aplicativo, Interface Web e API os usuários têm a capacidade de realizar o pagamento de boletos diretamente pela plataforma. Isso pode envolver a inserção dos dados do boleto, como valor a ser pago e a data de vencimento, dentro da Interface, facilitando o processo de quitação de contas.
O valor limite atual padrão do nosso sistema é de:
- R$20.000,00 por boleto de cobrança;
- R$3.000,00 por boleto depósito.
Sendo o valor mínimo de 5 reais na emissão de boletos. Mas os nossos clientes podem configurar o valor de acordo suas necessidades.
Sim, enquanto seu status não for considerado “Pago”.
O Boleto caí em até D+1 a partir do momento em que foi pago – Devesse considerar apenas dias úteis.
O Status Expirado de um boleto significa que o boleto passou da regra de 6 meses após a criação e não foi pago.
Após expirado, o Boleto não poderá ser liquidado.
Já o Status Vencido, significa que a data de vencimento que você definiu na criação do boleto foi vencida.
O Boleto ainda poderá ser liquidado até a data de expiração, porém, serão considerados multas e juros configurados na criação.
born to be invisible
Atendimento ao cliente
SAC: 0800 887 0523
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Segunda a sexta, das 10h às 18h, exceto feriados.
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